Выполнение налоговой декларации с помощью удобного для пользователя программного обеспечения, такого как TurboTax, может быть отличным вариантом, когда ваша финансовая ситуация достаточно проста. Но часто наступает момент, когда ваша налоговая ситуация становится более сложной, и самостоятельное подача налоговой декларации больше не является лучшим подходом. Как вы понимаете, когда пришло время перейти от самостоятельной подготовки налоговой декларации к работе с сертифицированным публичным бухгалтером (CPA)?
Если вы понимаете свою налоговую ситуацию и уверены, что сможете заполнить свою декларацию так, чтобы она была точной, подана вовремя и без ошибок, то нет ничего плохого в том, чтобы воспользоваться программой, такой как TurboTax, или воспользоваться бесплатной программой IRS Free File. Однако, если что-то кардинально меняет вашу финансовую ситуацию, то может быть время обратиться за профессиональной помощью. «Изменения в вашей ситуации могут быть и теми, о которых вы не знаете», — объясняет Атия Браун, CPA, «например, изменения налогового законодательства, которые влияют на вашу налоговую ситуацию».
Когда вам нужен бухгалтер
У вас есть несколько источников дохода. Если у вас есть обширные инвестиционные доходы, арендные объекты, фриланс-работа или другие разнообразные источники дохода, бухгалтер-аудитор может помочь вам правильно отчитаться о всем и максимизировать вычеты. Сложный доход может быть сложно обрабатывать самостоятельно.
У вас происходит крупное изменение в жизни. Брак, рождение ребенка, покупка дома или выход на пенсию могут повлиять на вашу налоговую стратегию. Сертифицированный бухгалтер может дать вам советы о том, как изменить удержания и применить соответствующие вычеты в связи с этими изменениями в жизни.
Вы начинаете бизнес. Когда вы становитесь самозанятым или начинаете ООО, существуют дополнительные формы, графики и соображения, которые применяются. Работа с бухгалтером с самого начала может подготовить ваш бизнес к успеху, когда дело доходит до налогов.
Вам нужна помощь с планированием наследства. Если у вас есть значительные активы, которые вы планируете передать, налоговая экспертиза CPA может помочь вам минимизировать налоги на наследство и обеспечить правильное исполнение ваших желаний. Программное обеспечение для самостоятельного использования не предназначено для такого сложного планирования.
У вас есть налогооблагаемая международная деятельность. Если вы отправляете деньги за границу, владеете иностранными активами или путешествуете за границу по работе, вам может потребоваться сообщить об этих действиях в IRS. Сертифицированный бухгалтер может помочь избежать дорогостоящих ошибок при работе с международными налоговыми вопросами.
Вас проверяют. Быть проверенным может быть пугающим. Иметь опытного бухгалтера-аудитора, который будет представлять вас и общаться с IRS напрямую, может сделать процесс гораздо менее стрессовым. Они точно знают, как обращаться с аудитом.
Налоги могут вызывать ощущение огромной нагрузки. Если вы боитесь заниматься своими налогами, допускаете ошибки или чувствуете неуверенность в своих подачах, это может быть признаком того, что ваша ситуация слишком сложна для программы самостоятельного заполнения. Передача своих налогов в руки CPA может дать вам уверенность и спокойствие.
Советы по найму бухгалтера в первый раз
«Людям нужно понимать, что поиск профессионала — это двусторонняя улица», — говорит Браун. Как и при поиске правильного врача, вам нужно отстаивать свои интересы, чтобы найти наилучшее соответствие. Это означает, что вы должны быть готовы задавать правильные вопросы. Браун советует спросить своего бухгалтера, знаком ли он с вашими особенностями. Например, если у вас есть арендные объекты, то вы должны иметь возможность спросить, есть ли у них опыт в этой области. «Профессионал также должен быть в состоянии ответить на любые ваши вопросы» — и хорошее соответствие для вас «должно уметь отвечать так, чтобы вы понимали».
Браун объясняет, как обычному человеку следует понимать, что ваша налоговая декларация будет определять вашу ставку: «Вы являетесь ли вы W2 и/или 1099, у вас есть арендные объекты или вы продаете акции? Эти различные сценарии будут влиять на вашу цену.» Вам нужно знать, какой тип декларации вам нужно подать и какая информация будет отражена в ней.
И помните: вы сами несете ответственность за свою налоговую декларацию и должны ее проверить перед ее подписанием. Как налогоплательщик, так и подготовитель будут подписывать ее, и таким образом, оба подписывают то, что было отрапортовано.
Браун предупреждает, что если вы платите кому-то за подготовку вашей декларации и они не подписывают ее, «это огромный красный флаг для так называемого призрачного подготовителя». Для бухгалтера незаконно получать оплату и не подписывать вашу декларацию.
Суть в том, что обработка сложных личных и бизнес-налогов требует опыта. Не оставляйте деньги на столе или рискуйте ошибками, которые приводят к проверкам; знайте, когда пришло время доверить подготовку налогов профессионалу-бухгалтеру. Услуги бухгалтера-аудитора стоят своих денег в случае налоговых ситуаций с большей сложностью.
