Помимо того, что налоги слишком высокие, они также слишком сложные — более сложные, чем налоговые коды в других странах. Каждый год людям требуется в среднем 13 часов, чтобы подготовить свои налоговые декларации, и даже тогда внутренняя налоговая служба (IRS) сообщает о 17 миллионах ошибок только в 2022 году. К этой сложности добавляется тот факт, что налоговый код меняется каждый год. Неудивительно, что большинство людей вынуждены полагаться на программное обеспечение для подготовки налогов или дорогостоящего бухгалтера, чтобы сделать свои налоги.
Хуже всего, сложность нашей налоговой системы означает, что мы обязательно упустим возможности сэкономить деньги. Есть много вещей, которые вы можете списать как вычеты на налоги, особенно если это профессиональные расходы (например, бодибилдер смог списать почти $14,000 на налоги за купленное им масло для тела) или медицинские расходы (если у вас есть заболевание, которое может получить пользу от установки бассейна во дворе, например, вы можете списать бассейн как расход). Но есть короткий список вещей, которые вы можете списать на налоги и, вероятно, это будет большим сюрпризом.
Выкупы
Когда вы слышите слово «выкуп», вы, возможно, думаете о миллиардерах или знаменитостях, которых похищают (или их очень дорогих собаках), но в наши дни мы все потенциальные жертвы вымогательского вируса, который шифрует жесткий диск и требует оплату за ключ. Если вы станете жертвой подобного мошенничества, то у вас будет хотя бы маленькое утешение: ваш платеж за выкуп, скорее всего, будет учитываться при уплате налогов, особенно если это касается бизнеса (и если вы фрилансер какого-то вида, помните, что вы тоже являетесь бизнесом). Это связано с тем, что выкуп считается формой кражи. Вам, вероятно, придется доказать, что выкуп был оплачен, но получение хотя бы части денег обратно может смягчить ощущение обманутости.
Домашние животные
Нет, вы не можете просто подать все счета у ветеринара и за еду для своего домашнего питомца. Но если вы можете убедительно утверждать, что ваш питомец выполняет какую-то официальную функцию, то вы, вероятно, можете претендовать на возмещение части расходов на его содержание. Например:
Если ваш питомец официально является служебным животным или животным для эмоциональной поддержки, вы можете утверждать их на налоги. Однако вы не можете просто заявить, что ваша собака является «животным для эмоциональной поддержки» — вам понадобится официальный диагноз, чтобы это сработало.
Если вы приобрели животное для выполнения определенной функции, например, охранной собаки или кошки, приведенной для решения проблемы с мышами, вы, вероятно, можете претендовать на их содержание как на расходы на бизнес (извините, даже если ваша грозная хаски охраняет ваш дом ночью, это, вероятно, не пройдет как личное вычет). Имейте в виду, что порода собаки будет иметь значение здесь — IRS не поверит, что ваша крошечная, дрожащая той-терьер охраняет ваш дом или бизнес.
Если вам приходится переезжать из-за смены работы, в зависимости от того, насколько далеко вы должны переехать и сколько часов вы работаете на своей работе, вы можете иметь возможность включить расходы на переезд вашего питомца в налоговую декларацию.
Налог на продажи
Это немного сложно для понимания, но вы можете включить налоги, которые вы заплатили, в свои федеральные налоги. Если вы слышали о вычете налогов штата и местных налогов (SALT), то вы, возможно, знаете, что вы можете включить налоги, уплаченные штатам или местным правительствам. Но у вас может быть возможность включить вместо этого налоги с продаж (обычно вы не можете включить оба). Выбор включить налоги с продаж вместо других налогов зависит от a) того, есть ли у вашего штата подоходный налог и b) сколько налогов с продаж вы заплатили в прошлом году. Если вы сделали большую покупку и были обложены огромным налогом с продаж, это может быть хорошим решением.
Страхование здоровья
Если вы работаете на себя, то вы знакомы с кошмарами поиска и оплаты собственной медицинской страховки. Даже после Закона об доступной здравоохранении 2014 года и Закона об американском плане помощи 2021 года, это все еще много денег, которые вы действительно не имеете выбора, кроме как заплатить. Хорошая новость заключается в том, что если вы работаете на себя, вы также можете вычитать 100% своих медицинских страховых взносов, что может значительно снизить сумму федерального налога, который вы должны.
Продажа дома
Вы продали дом в прошлом году? Вероятно, вы знаете, что можете исключить $250,000 из цены продажи из своего дохода ($500,000, если вы женаты и подаете заявление на совместное налогообложение). Но вы также можете снизить налогооблагаемый доход от продажи большинства издержек, понесенных при продаже дома, включая:
Комиссии, выплачиваемые риэлторам.
Юридические сборы
Банковские и эскроу сборы
Расходы на рекламу
Домашняя сцена
, are covered by the warranty
Ремонт и реконструкция, если они были выполнены в течение 90 дней после закрытия, покрываются гарантией.
Потери от азартных игр
Идея получить что-то взамен за ваши проигрыши в азартных играх кажется противоречивой идее азартных игр, но вот она: если вы «случайный игрок» (то есть, вы не зарабатываете на жизнь от азартных игр), так же как и при объявлении о своих выигрышах как доходе, вы можете претендовать на возврат ваших проигрышей на налогах. Главное, что нужно помнить, это то, что вы можете претендовать только на проигрыши до суммы ваших выигрышей (так что, если вы выиграли $50,000 в прошлом году, но проиграли $75,000, вы можете претендовать только на $50,000 проигрышей) — и у вас должны быть квитанции.
Плохие долги
Вам не обязательно быть предприятием, чтобы запросить списание плохой задолженности на налоги. Если вы дали взаймы деньги или заплатили за услугу, которую не получили, вы можете запросить уменьшение убытков на налоги как непредпринимательскую плохую задолженность. Вам нужно будет доказать существование долга, доказать, что вы предпринимали добросовестные попытки его взыскать, и предоставить подробное описание. Если это деньги, которые вы дали взаймы кому-то, вам также придется убедить IRS, что это был займ, а не просто подарок, о котором вы пожалели — а подарки не подлежат налоговому вычету. Обычно это означает, что взимается процентная ставка или что у вас есть документ, где указаны условия займа.
